Banco doméstico
Streator Home Savings Bank se enorgullece de ser su banco comunitario local. Como banco comunitario podemos ofrecerle: comisiones más bajas, tipos de depósito más altos, cuentas corrientes remuneradas, tipos de interés más altos en certificados de depósito (CD), cuentas del Club de Navidad y Vacaciones. Los bancos comunitarios están dirigidos por personas locales y comprometidas. Sus depósitos ayudan a apoyar a sus vecinos y negocios locales con inversiones y préstamos. Streator Home Savings Bank siempre se ha enfocado en servir las necesidades de nuestra comunidad local.
¡Tenemos 125 años de servicio bancario! Venga y experimente el tradicional servicio personalizado de nuestro banco comunitario de propiedad local. Ofrecemos tasas de ahorro competitivas y tasas hipotecarias competitivas. No vendemos nuestras hipotecas en un mercado secundario que nos permite servir mejor a la comunidad.
En Streator Home Savings Bank, usted todavía hablará con una persona real en el teléfono; y, usted verá una cara sonriente en la ventanilla. ¡Si usted no es un cliente ahora, por favor venga a vernos pronto! Como siempre, ¡estamos aquí para usted!
Tipo de interés de la cuenta de ahorro Bil
Es la mejor parte tanto de un Plan Registrado de Ahorro para la Jubilación (RRSP), que le ofrece ventajas de deducción fiscal, como de una Cuenta de Ahorro Libre de Impuestos (TFSA), que permite que sus inversiones crezcan sin pagar impuestos. Esto significa que el dinero que ingrese y gane en esta cuenta se destinará al pago inicial de su primera vivienda.
Si no utiliza su FHSA para comprar una vivienda, puede transferir los fondos a una cuenta RRSP en cualquier momento dentro de un plazo de 15 años o en el momento en que necesite cerrar su cuenta. Las transferencias no afectarán al margen de cotización de su RRSP.
Si tiene previsto comprar una vivienda en los próximos años y no dispone de tiempo suficiente para acumular la cantidad máxima de 40.000 $ en la FHSA, aún podría utilizar los ahorros de la cuenta en combinación con las otras nuevas propuestas fiscales.
En la actualidad, puede retirar hasta 35.000 $ de su RRSP para adquirir una vivienda nueva (el llamado Plan de adquisición de vivienda) libre de impuestos. El inconveniente es que, con el RRSP, tiene que devolver ese dinero en un plazo de 15 años. Con el FHSA, no tendrá que reponer esos fondos.
Plan de ahorro para la vivienda
Parece que podría haber luz al final del túnel para su vida de alquiler. Ser propietario de una vivienda puede estar más cerca de lo que crees, con una nueva forma de aumentar tus ahorros gracias a la recientemente anunciada cuenta de ahorro libre de impuestos para la primera vivienda.
El proyecto de presupuesto federal para 2022 del Gobierno liberal aborda el problema cada vez más acuciante de la asequibilidad de la vivienda. Además de aumentar la producción de nuevas viviendas y duplicar el crédito para compradores de su primera vivienda, han introducido una nueva forma de ahorrar hasta 40.000 dólares en su primera vivienda libre de impuestos llamada Cuenta de Ahorro Libre de Impuestos para la Primera Vivienda (FHSA, por sus siglas en inglés).
El plan propuesto actualmente es que, a partir de 2023, la nueva FHSA permita a los canadienses mayores de 18 años ahorrar hasta 40.000 dólares para su primera vivienda. Si cumple los requisitos, podrá aportar hasta 8.000 $ al año a la cuenta, pero (y siempre hay un pero, ¿verdad?) tendrá que utilizar estos fondos en los 15 años siguientes a la primera apertura de una FHSA o antes de cumplir 71 años (lo que ocurra antes); de lo contrario, la cuenta tendría que cerrarse. Esta nueva cuenta es un excelente instrumento de ahorro para la compra de una vivienda, ya que nunca tendrá que pagar impuestos por estos ahorros*. Es la mejor parte de un Plan Registrado de Ahorro para la Jubilación (RRSP), que le ofrece ventajas fiscales, y de una Cuenta de Ahorro Libre de Impuestos (TFSA), que permite que sus inversiones crezcan sin pagar impuestos. Esto significa que el dinero que ingresa y gana en esta cuenta se destina al pago inicial de su primera vivienda.
Tfsa
La Cuenta de Ahorro Primera Vivienda (FHSA) es un nuevo tipo de plan registrado que está diseñado para ayudarle a ahorrar para su primera vivienda, libre de impuestos. Sus aportaciones serán deducibles de impuestos, como un plan registrado de ahorro para la jubilación (RRSP). Los reintegros serán libres de impuestos, como una cuenta de ahorro libre de impuestos (TFSA)ⓘ.
Saque el máximo partido a su FHSA contribuyendo regularmente y aumentando sus ahorros. A continuación, le ofrecemos un resumen de las normas para aportar y retirar fondos de su FHSA, tal y como las describe el Gobierno de Canadá Abre en una ventana nueva…
Debe utilizar sus aportaciones al FHSA en los 15 años siguientes a la apertura de la cuenta, o antes de cumplir 71 años, lo que ocurra primero. Transcurrido ese plazo, puede transferir sus ahorros a un RRSP o un RRIF o efectuar un retiro imponible.
Si reúne los requisitos para utilizar sus ahorros en la compra de una vivienda que reúna los requisitos, puede retirar dinero de su FHSA, libre de impuestos.ⓘ Para la misma compra de vivienda, también puede retirar dinero de su Plan para Compradores de Vivienda RRSP.